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title: "Operação Compliance Zero — fase 1: Banco Master liquidado e Daniel Vorcaro preso tentando deixar o país"
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date: 2025-11-18T12:00:00.000Z
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# 🚔 Operação Compliance Zero — fase 1: Banco Master liquidado e Daniel Vorcaro preso tentando deixar o país

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## 🧭 Resumo

A Polícia Federal deflagra a Operação Compliance Zero, prendendo Daniel Vorcaro enquanto tentava deixar o Brasil. O Banco Central liquida o Banco Master na mesma data. A investigação apura fabricação de carteiras de crédito inexistentes (sem lastro) e circulação de 'ativos podres' para inflar o patrimônio do Master e esconder prejuízos. O esquema envolvia empréstimos do Master a empresas que investiam em fundos da REAG, com os recursos circulando entre fundos no mesmo dia para elevar o patrimônio declarado artificialmente.

**Impacto Diplomático:** Baixo  
**Tipo de Escândalo:** Sistema financeiro

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## 🏁 Introdução

A Polícia Federal deflagra a Operação Compliance Zero, prendendo Daniel Vorcaro enquanto tentava deixar o Brasil. O Banco Central liquida o Banco Master na mesma data. A investigação apura fabricação de carteiras de crédito inexistentes (sem lastro) e circulação de 'ativos podres' para inflar o patrimônio do Master e esconder prejuízos. O esquema envolvia empréstimos do Master a empresas que investiam em fundos da REAG, com os recursos circulando entre fundos no mesmo dia para elevar o patrimônio declarado artificialmente.

## 📊 Análise

### Contexto e status

- **ID timeline:** 130
- **Precisão da data:** day
- **Status (registro):** réu_preso

### Atores

- **Daniel Vorcaro** (controlador Banco Master / preso (1ª vez)) — Banco Master
- **Maurício Quadrado** (ex-sócio do Master / investigado) — Banco Master
- **João Carlos Mansur** (fundador REAG / investigado) — REAG

### Instituições

- Polícia Federal
- Banco Central do Brasil
- Banco Master
- REAG
- BRB — Banco de Brasília

### Valores e quantitativos

- **carteiras credito ficticias**: R$ 12.200.000.000
- **fraude suspeita total**: R$ 11.500.000.000

### Base legal (referência)

- Lei 7.492/86 (crimes contra sistema financeiro)
- Lei 9.613/98 (lavagem de dinheiro)
- CP art. 171 (estelionato)
- Lei 6.385/76 (manipulação de mercado)

### Conexões

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## 🎯 Conclusão

Vorcaro declarou em depoimento que o Master era solvente e que a crise foi de liquidez provocada por 'mudanças regulatórias e ataques reputacionais'. Defesa alega operações com o BRB foram 'técnicas e auditadas'. CDBs do Master eram garantidos pelo FGC — pequenos poupadores foram vítimas diretas do esquema.

## Referências

- [O Tempo — Entenda o caso do Banco Master, que levou Daniel Vorcaro à prisão pela segunda vez](https://www.otempo.com.br/economia/2026/3/4/entenda-o-caso-do-banco-master-que-levou-daniel-vorcaro-a-prisao-pela-segunda-vez)
- [Gazeta do Povo — Banco Master: a fraude bilionária ajudada por falhas de Estado](https://www.gazetadopovo.com.br/economia/economia-fraude-banco-master-esquema-falhas-estado/)